GRIMALDI & PARTNERS: "Unsere Kunden schätzen unsere neutrale Beratung und die erfolgsorientierte Entschädigung"
von Silvano Grimaldi, Grimaldi & Partners
Zürich - Die unabhängige Vermögensverwaltung stellt eine bewährte Alternative zur Bankvermögensverwaltung dar. Was ist ihr Erfolgsrezept? Silvano Grimaldi, CEO der unabhängigen Schweizer Vermögensverwaltung Grimaldi & Partners AG, hat die Antwort auf diese Frage im folgenden Interview
Silvano Grimaldi, welche Rolle spielt die unabhängige Vermögensverwaltung in der Schweiz?
Eine gewichtige Rolle. Die Zahlen belegen das. Seit den 60er-Jahren ist die Anzahl von unabhängigen Vermögensverwaltungen (UVV) von einigen Dutzenden auf heute ca. 3000 gestiegen. Das von ihnen betreute Kundenvermögen beläuft sich auf über 450 Milliarden Franken– oder rund 25 Prozent der in der Schweiz verwalteten Kundengelder. Erstaunlicherweise hat die Anzahl von Banken in der gleiche Zeitspanne von über 600 auf heute ca. 300, mit weiterhin schrumpfenden Tendenz, abgenommen!
Banken unterstehen rigorosen Aufsichten und Reglementarien. Wie sieht das bei UVV aus?
Die neuen Gesetze FIDLEG und FINIG, die im Januar 2020 in Kraft getreten sind, haben die Branche der UVV gestärkt und professionalisiert. Es geht darum, die Einmanngesellschaften aus dem Markt zu drängen. Tatsache ist, dass etablierte Vermögensverwaltungen wie Grimaldi &Partners schon längst die neuen Gesetzesauflagen bestens erfüllen. Darum wird auch die neue Regulierung kein Schrumpfen der Branche in der Schweiz bewirken, im Gegenteil: die etablierten Vermögensverwaltungen werden davon profitieren.
Wie konnte die unabhängige Vermögensverwaltung über Jahrzehnte hinweg die verschiedenen Regulierungen erfüllen und sich gegen ihre Hauptkonkurrenten, die Banken, durchsetzen?
Das hat mit dem auf Unabhängigkeit beruhenden Geschäftsmodell zu tun, welches von den Kunden zunehmend geschätzt wird: die Nähe zum Kunden und seinen Bedürfnissen, ein stabiles und ruhiges Arbeitsumfeld – weniger Personalfluktuationen und organisatorische Umstrukturierungen – sowie Flexibilität. Die Kunden sehen darin einen echten Mehrwert, denn sie spüren, dass wir als UVV eine bessere Beratung sowie einen besseren Schutz bieten und keine Gefahr für Interessenskonflikte wie bei Banken besteht. Grimaldi & Partners bietet seinen Kunden einen massgeschneiderten Anzug. Der Kunde soll spüren, dass sein Vermögen so verwaltet wird, als wäre es unser eigenes Geld.
Wie sieht Ihr massgeschneiderter Finanzservice konkret aus?
Wir haben ein Anlagekonzept aufgestellt, mit dem wir unsere neutrale und bankenunabhängige Marktstellung glaubwürdig gegenüber unseren Kunden vertreten können. Dies wird wie folgt umgesetzt: wir verzichten konsequent auf Anlagefonds-Kickbacks von Banken; unsere Kunden zahlen uns eine erfolgsabhängige Entschädigung, was eine deutlich niedrigere Management-Fee gegenüber Banken erlaubt. Wir investieren das Kundenvermögen in Direktanlagen, sei es in Aktien oder Obligationen, was unnötig zusätzliche Kosten aus Bankfondsgebühren eliminiert. Schliesslich wird durch die hohe Transparenz der Anlagen die Risikokontrolle effektiver – und auch der Kunde kann seine Anlagen besser verstehen ohne ein Anlagespezialist zu sein!
Wie lautet Ihr Fazit?
Das Kerngeschäft der Banken ist die Kreditvergabe und sie können ihre Rolle der Finanzproduktverkäuferin nicht abstreifen. Banken sind im Grunde Verkaufsorganisationen – zwar wollen sie die Vermögensverwaltung anbieten, allerdings als Massengeschäft, um mehr Geld zu verdienen – zum Nachteil der Kunden. Dieser Interessenkonflikt ist in den Geschäftsmodellen der Banken nicht gelöst. Das stellt eine Chance dar für unsere UVV, denn unsere Dienstleistungsberechtigung besteht im Verkauf einer Dienstleistungskompetenz und nicht im Produkteverkauf wie bei den Banken. Die UVV haben sich bedingungslos den Kundeninteressen zu widmen, das ist die unsere Marktberechtigung!
© 2020, Grimaldi & Partners AG
GRIMALDI & PARTNERS Vermögensverwaltung ist eine renommierte unabhängige Schweizer Vermögensverwalterin mit Domizil in der Stadt Zürich. Die Hauptträger Silvano Grimaldi, lic.oec. HSG und Dr. iur. Reto A. Lyk sind profilierte ehemalige Banker mit bestem Ruf und mit über 30 Jahren beruflicher Erfahrung in der Vermögensverwaltung auf dem Zürcher Finanzplatz. Das hochkarätige Führungsteam sichert eine einwandfreie Führung der Geschäfte zum Wohle der Kundschaft. Grimaldi & Partners steht für eine unabhängige, neutrale, transparente, kostenbewusste, leistungsorientierte Vermögensverwaltung mit besserem Vermögensschutz.
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