GRIMALDI & PARTNERS – Eine individuelle Anlagestrategie, die alleine den Kundenbedürfnissen entspricht
von Silvano Grimaldi, Grimaldi & Partners
Zürich – Wer an den Finanzmärkten erfolgreich Geld anlegen will, muss volle Transparenz haben über die Anlagen, deren Kosten, Erträge und Risiken. Vor allem die häufig intransparenten Bankenfonds stellen ein grosses Problem dar. Hier verfolgt die Grimaldi & Partners AG einen anderen Ansatz: Ihre Anlageprodukte sind exakt auf die Bedürfnisse ihrer Kunden zugeschnitten und jederzeit nachvollziehbar. Wie das funktioniert und was ein ausgewogenes Portfolio auszeichnet, erklärt Geschäftsführer Silvano Grimaldi im Interview.
Silvano Grimaldi, wie beurteilen Sie die Lage an den Finanzmärkten aktuell?
Es ist eine klare Erholung festzustellen. Dabei stellt sich natürlich die Frage, wie nachhaltig diese ist: die Coronavirus-Krise wird ohne neue Medikamente oder ohne Impfstoff nicht definitiv gelöst sein. Wir gehen davon aus, dass Ende Jahr die Börsen höher liegen werden als heute – allerdings nach der kräftigen Erholung sind Zwischenkorrekturen zu erwarten.
Was raten Sie dementsprechend den Anlegern?
Das ist vom jeweiligen Kunden abhängig und es müssen mehrere Faktoren beachtet werden. Eine entscheidende Einflussgrösse ist das persönliche Risikoprofil. Wenn ein Kunde eine möglichst grosse Rendite verfolgt, kann eine Anlage in Aktien durchaus sinnvoll sein. Ist ein Kunde nicht auf eine regelmässige Dividende angewiesen, ist der Erwerb von Wachstumsaktien empfehlenswert, wobei in Gesellschaften im Technologiebereich investiert wird. Diese können mittel- bis langfristig sehr lukrativ sein.
Die Grimaldi & Partners AG ist ein unabhängiger Vermögensverwalter. Welche Vorteile können Sie den Anlegern bieten, im Gegensatz zu Banken?
Ein wichtiger Punkt ist die Nähe zu unseren Kunden sowie die Sorgfalt, mit der wir für sie ihr individuelles Wertschritenportfolio aufbauen und bewirtschaften. Eine zentrale Voraussetzung dafür: Wir scannen jedes einzelne Unternehmen, in das unsere Kunden investieren. So stellen wir sicher, dass wir unseren Kunden ausschliesslich erstklassige Aktien unterbreiten. Diese tiefgreifende fachliche Beurteilung der Unternehmen können wir vornehmen, weil unser Team aus erfahrenen Anlageprofis besteht, die über erprobtes Know-how verfügen. Daraus ergibt sich ein weiterer Vorteil für unsere Kunden: Denn obschon wir im Bereich der «Blue Chips» (Grossunternehmen von besonders hohem Wert) tätig sind, finden sich in den von uns verwalteten Portfolios auch Aktien von mittelgrossen Unternehmen. Diese Mischung ermöglicht es uns, das Risiko gering zu halten und gleichzeitig eine bessere Rendite zu erwirtschaften.
Wenn Sie direkt in Unternehmen investieren, verzichten Sie demnach auf indirekte Anlageprodukte?
Ja, mehrheitlich. Denn viele herkömmliche Anlagefonds lassen die notwendige Transparenz vermissen, die uns auszeichnet. Unsere Kunden sollen zu jeder Zeit genau Bescheid wissen über die Unternehmen in ihren Portfolios sowie deren aktuelle Performance. Durch die Direktanlagen werden unsere Kunden zu Miteigentümern der Firmen und erhalten entsprechende Einsicht. Transparenter geht es nicht.
Transparenz schafft Vertrauen. Wie festigen Sie dieses Vertrauen Ihrer Kunden zusätzlich?
Indem wir grossen Wert auf eine ausführliche und seriöse Bedürfnis-Analyse legen. Die Frage «Was möchte der Kunde wirklich?» erscheint trivial, aber leider wird sie von vielen Finanzinstituten kaum berücksichtigt. Hier wollen wir uns als unabhängige Finanzdienstleister klar abheben: Wir nehmen uns die notwendige Zeit, um die Bedürfnisse unserer Kunden zu eruieren. Nur so können wir ihre Interessen wirklich adäquat vertreten. Aus diesem Prozess entsteht nicht nur ein aussagekräftiges Risikoprofil des Kunden – wichtig dabei ist die persönliche Verlustaversion des Kunden.
Hat nicht jeder Mensch eine Aversion gegen Verluste?
Grundsätzlich ja, aber die kann sehr unterschiedlich ausfallen. Zum Beispiel gibt es Kunden, die bereits bei vergleichsweise kleinen und temporären Einbussen sehr nervös werden – während andere damit kein Problem haben. Natürlich besteht das oberste Ziel immer darin, gar keine Verluste einzufahren. Doch man darf sich bei der Erstellung eines Portfolios nicht allein auf die Risikobereitschaft eines Kunden verlassen. Erst durch die Allokation dieses Risikoprofils mit der Verlustaversion lässt sich ein Angebot kreieren, dass den Bedürfnissen eines Kunden wirklich entspricht.
Maximale Transparenz und massgeschneiderte Portfolios – was zeichnet die Anlageservices von Grimaldi & Partners sonst noch aus?
Wir wollen uns klar und deutlich von Mitbewerbern abheben – mit weniger Fixkosten, bessere Renditen bei gleichzeitig tieferen Risiken. Unseren Kostenvorteil geben wir direkt an unsere Kunden weiter, dank einer niedrigen Betriebskostenbasis mit wesentlich tieferen Management-Fees (bis 50 Prozent tiefer als Banken). Zudem ist ein Teil der Verwaltungskosten bei uns erfolgsabhängig und wird nur dann verrechnet, wenn die entsprechenden Ertragsziele erreicht wurden. Wir optimieren die Anlagerendite, indem wir in wachstumsstarke Unternehmen investieren. Zu betonen ist zudem die Tatsache, dass wir vollständig produktunabhängig agieren (offene Architektur): Wir verzichten konsequent auf Retrozessionen aus den Produkten, die wir in den Kundenportfolios einsetzen. Schliesslich wird durch die hohe Transparenz der Anlagen die Risikokontrolle effektiver – und auch der Kunde kann seine Anlagen besser nachvollziehen!
GRIMALDI & PARTNERS Vermögensverwaltung ist eine renommierte unabhängige Schweizer Vermögensverwalterin mit Domizil in der Stadt Zürich. Die Hauptträger Silvano Grimaldi, lic.oec. HSG und Dr. iur. Reto A. Lyk sind profilierte ehemalige Banker mit bestem Ruf und mit über 25 Jahren beruflicher Erfahrung in der Vermögensverwaltung auf dem Zürcher Finanzplatz. Das hochkarätige Führungsteam sichert eine einwandfreie Führung der Geschäfte zum Wohle der Kundschaft. Grimaldi & Partners steht für eine unabhängige, neutrale, transparente, kostenbewusste, leistungsorientierte Vermögensverwaltung mit besserem Vermögensschutz.
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